Panamában külföldinek bankszámlát nyitnia esélytelen… Bankszámla nyitáshoz panamai tartózkodási engedély kell. Ezt nem nehéz ugyan megszerezni, csak van egy bökkenő… A tartózkodási engedélyhez szükséges egy panamai bank igazolása, hogy letétbe helyezett a letelepedni szándékozó legalább 5 000, de inkább több USD-t ! Klasszikus róka rege harcsa szituáció…
Na de van megoldás! A letelepedni szándékozó befektet először Panamában pár százezer USD-t, ezzel bizonyitja, hogy anyagilag rendben van, s ekkor rendelkezik már panamai bankszámlával. Ha ekkora összeggel érkezik, az megnyitja a bank kapuját…de még ott az átvilágitás is, amin az ügyfélnek át kell esnie s a banknak be kell nyújtania üzleti tervét, majd személyes interjún is át kell esnie… Azonban rengeteg nép van a világon, rengeteg igazolásfélével, amit egy banktól nem lehet elvárni, ismerhessen, lehetnek hamis papirok is… S itt lép képbe közvetitőként a panamai ügyvédi iroda! Az ügyvédi iroda saját ügyfeleit köteles nagyon alaposan már átvilágitani, ellenőrizni. Ehhez számos dokumentumot, igazolást kér be. Másik lehetőség a letelepedéshez – panamai állampolgárral házasság, de ezt nagyon ellenőrzik, valódi házasságról lehet csak szó. Illetve, ha legalább 1500 USD nyugdijat igazol valaki, ő is letelepedhet. Vagy – alapit egy céget itt.
Mi is nagyon komoly átvilágitási folyamaton estünk át. Kell először is egy útlevél, s egy másik fényképes igazolvány – ID card vagy jogositvány például. Be kell adni a legutóbbi, állandó lakcimre szóló közüzemi számlát. Ez a mi esetünkben problémás volt mert Thaiföldön éltünk s a Thai közüzemi cetlit nem tudták megfejteni, thai karakterekkel volt a cimünk, itt megakadhatott volna a folyamat, de – volt biztositásunk Thaiföldön és a Thai biztositó társaság a levélben nekünk a cimünket nyugati betükkel irta, igy ezt rugalmasan elfogadták. A lényeg nem az volt, pontosan csak bizonyos, meghatározott dokumentumokat (villanyszámla, vizdij) fogadnak el, hanem a lényeg a lakcím bizonyítása volt s a névre szóló biztositási ajánlat 2021-re szólóan elég volt ehhez. Rugalmasság, kérem, rugalmasság – ami annyira nem volt Orbanisztánban.
Ha az embernek mondjuk van házastársa, kell házassági anyakönyvi kivonat, ha gyerekei, akkor születési anyakönyvi kivonatok, s azoknak a hiteles forditása, és a külügyminisztérium által kiállitott apostille hitelesitési eljárással igazolás, hogy ezek bizony min valódi dokumentumok. Ugyanigy kell erkölcsi bizonitvány is, az is külügy által hitelesitett, apostillizált.
Szintén kell sok fénykép, 8 db minimum, van ahol 12-öt kérnek el. Valamint a jelenlegi számlavezető banktól banki referencia levél, az utolsó 3 havi számlakivonat de jobb ha van 12 hónapra visszamenően. Továbbá szükséges egy személyi referencia levél de inkább több az ügyvédedtől, könyvelődtől, tekintélyes embertől.
Valamint, jelenlegi munkáltatótól igazolás a jövedelmedről, hogy mikortól dolgozol ott, mi a beosztásod? Ha egyéni adózó vagy, akkor utolsó két éves adóbevallásod.
Vagyis az átvilágitás nagyon fontos lépés, s még külön nyilatkoznod kell hogy nem vagy kábszerkereskedő vagy terrorista stb.
A mi ügyvédi irodánk (azt gondolom a legjobbat találtuk meg a vélemények alapján) miután benyújtottuk az iratokat s ellenőrizte őket, létrehozott egy azonosítót s az iroda honlapján egymás után 3 nyomtatványt tudtam kitölteni. Az első kettő egy általános, illetve személyes adatokat tartalmazó dokumentum volt, a harmadik az én esetemben egy cég létrehozásáról szóló dokumentum volt – ugyanis nekem nincs pár százezer dollárom, igy panamai céget érdemes létrehoznom a letelepdéshez. Ez a legolcsóbb lehetőség. Kétféle cégtipusból választhattam. És három nevet kellett megadnom, biztos be tudják jegyezni.
Innentől azután, ha az átvilágitás végbement s a kérdőiv adatai is rendben vannak, az ügyvédi irodának át kell utani a az eljárási dij felét. A teljes dij kb 5500 USD-től kezdődik, ugyanis tartalmazza az összes, panamai hatóságnak fizetendő dijat is. Amint megérkezett a pénz, az ügyvédi iroda felajánlja szolgáltatásként, hogy az általa már jó kapcsolatokkal biró bankokból válasszak egy bankot, ahol letétbe helyezem a szükséges öszeget. Ha megnyitják a bankszámlát előtte. Ebben tudnak segiteni, bank asszisztenciának nevezik e szolgáltatást. Ennek dija 400 USD volt, s persze enélkül esélytelen számlát nyitnunk. Természetesen kértük ezt az opciót.
Az ügyvédi iroda munkatársával 13.00 órakor találkoztunk, 13.30-ra Uberrel odaértünk a Bankhoz, ahol az ügyvédi iroda képviselője kitöltötte helyettünk az összes, nem kevés nyomtatványt helyesen, s vittünk a bankba is minden igazolást, papirt eredetiben. Ezt jól tettük mert szigoritottak, az ügyvédi iroda faxon mindent előre elküldött, de a bank ügyintézője úgy nem fogadta el. Napsi szerencsére hozta a teljes dossziénkat, előre leválogatva s bármit kért a banki ügyintéző, már adta is… 14.30-ra végeztünk!
Ez volt szerdán s péntek reggelre kiderült, elutasitották hogy náluk legyen számlám, Thaiföld nem volt nekik szimpi. Rákövetkező héten hétfőn volt egy találkozónk kérésemre a mi ügyünkért felelős munkatárssal, ahol azt mondták, a 2. bank már rugalmasabb lesz.
Kedden elmentünk a 2. Bankba, itt minden előre ki volt töltve. Viszont kértek könyvelői igazolást a jövedelmemről… azonban sajnos a kedves jó drága könyvelő akivel több évtizede dolgoztam együtt – orbanisztáni tartózkodásunk alatt meghalt kórházban, hirtelen került be s már nem volt menthető. Ekkor az ügyvédi iroda felajánlotta közbenjárását, hogy biztosit könyvelőt, akinek küldjem át a bankszámla kivonataimat ne 3, hanem 6 vagy 12 hónapra visszamenően… Persze ennek is volt külön dija, de jól jött a lehetőség. Másnap átküldtem a bankszámla kivonatokat, s ezek átvizsgálása után a könyvelő kiállitott egy hivatalos, érvényes igazolást a kivonatok alapján. A bank még megkereste mailben az ügyvédünket, a munkáltatónkat, s kértek még családtagtól is visszajelzést, én tényleg én vagyok. Mindezt 24 óra alatt s szerdán megnyitották a panamai bankszámlámat!
Nem volt egyszerű, nem volt túl gyors sem, de ez a bank amúgy 2 hét, mire megnyit egy számlát – tehát az ügyvédi irodánk nagyon sokat jelentett, hogy az ő ügyfeleik vagyunk.
Hát, igy lett panamai bankszámlánk.
Természetesen jár hozzá netbank s bankkártya is. Utóbbi azért hasznos, mert a nem panamai bankkártyákkal csak 250 USD-t lehet felvenni, minimum 10 USD költséggel… de Panamai Bank kártyájával 500 USD-t s 2 USD a dij… Ujabb két hét elteltével, megkaptuk a netbank hozzáférést, valamint a bankkártyát is.
Juhé!